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2020 年中级经济师《金融实务》预测试卷(一)

来源:www.huiying35.com 发布时间:2020/11/19 9:22:16

 

 

2020 年中级经济师《金融实务》预测试卷(一)

 

 

一、单项选择题

 

 1、某投资者买入一只股票的看跌期权,当股市的市场价格低于执行价格时,该投资者正确的选择是( )。 宁夏中级经济师考试

 A、行使期权,获得收益 B、行使期权,全额亏损期权费 C、放弃合约,亏损期权费 D、放弃合约,获得收益关注

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融期权的相关知识。对于看跌期权的买方来说,当市场价格低于合约的执行价格时,他会行使期权,取得收益;当市场价格高于执行价格时,他会放弃期权,亏损金额为期权费。所以,答案选 A。【该题针对“金融期权、金融互换及信用衍生品”知识点进行考核】

 2、( )是发行人依法定程序发行、并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

 A、股权凭证 B、所有权凭证 C、债权凭证 D、证券投资基金关注

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查债权凭证的概念。债权凭证是发行人依法定程序发行、并约定在一定期限内还本付息的有价证券。它反映了证券发行人与持有人之间的债权债务关系。【该题针对“金融市场的构成要素—客体、价格”知识点进行考核】

 3、金融市场按交易期限划分为( )。

 A、货币市场、资本市场 B、直接金融市场和间接金融市场 C、发行市场和流通市场 D、传统金融市场和金融衍生品市场关注

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融市场的类型。按交易期限的不同,金融市场划分为货币市场、资本市场。【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

4、商业票据的发行者一般是( )。

 A、银行 B、政府机构 C、规模大、信誉良好的公司 D、非银行金融机构关注

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查商业票据的相关知识。由于商业票据没有担保,完全依靠公司的信用发行,因此其发行者一般都是规模较大、信誉良好的公司。【该题针对“商业票据、银行承兑汇票、短期政府债券及大额可转让定期存单市场”知识点进行考核】

5、同业拆借市场的期限最长不得超过( )。

 A、1 个月 B、3 个月 C、6 个月 D、1 年关注

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查同业拆借市场。同业拆借市场的期限最短为 1 天,最长为 1 年。【该题针对“我国的货币市场及其工具”知识点进行考核】

 6、资本市场作为长期的资金交易市场,其融资的期限在( )年以上。

 A、5 B、3 C、8 D、1 关注

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查资本市场的概念。资本市场是以期限在 1 年以上的金融资产为交易标的物的金融市场。【该题针对“资本市场及其构成”知识点进行考核】

 7、假定预期当年 1 年期债券的年利率为 3%,预期下一年 1 年期债券的年利率为 5%,根据预期理论,则当前 2 年期债券的年利率是( )。

A、3%

B、4% C、5% D、8% 关注

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查利率的期限结构。预期理论认为,长期债券的利率等于长期利率到期之前人们所预期的短期利率的平均值。(3%+5%)/2=4%。【该题针对“利率的期限结构”知识点进行考核】

 8、假设 100 元存款以 6%的年利率,按复利每半年支付一次利息,6 个月末的本息和为( )。 A、90 B、103 C、106 D、112 关注

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查复利计算本息和。FVn=P×(1+r/m) nm=100×(1+6%/2) 1=103(元)。其中,FVn 表示本息和(终值);P 表示本金(现值);r 表示年利率,n 表示时间;m 表示每年的计息次数。【该题针对“利率概述、单利与复利”知识点进行考核】

 9、某机构发售了面值为 100 元,年利率为 5%,到期期限为 10 年的债券,按年付息。某投资者以 90 元的价格买入该债券,1 年后以 98 元的价格卖出,则该投资者所获得的持有期收益率为( )。

 A、5% B、7% C、9.8% D、14% 关注

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查持有期收益率的计算。r=[(98-90)+100×5%]/90=14%。【该题针对“收益率”知识点进行考核】

10、某机构投资者计划进行为期 2 年的投资,预计第 2 年收回的现金流为 100 万元,如果按复利每年计息一次,年利率 5%,则第 2 年收回的现金流现值为( )万元。

 A、104 B、95C、90.70 D、94 关注

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查现值的计算。P=F/(1+i) n=100/(1+5%) 2=90.70 万元。【该题针对“现值与终值”知识点进行考核】

11、在金融交易中时常会发生道德风险,其原因是( )。

 A、金融交易之前的信息不对称 B、金融交易之后的信息不对称 C、金融交易之前的交易成本 D、金融交易之后的交易成本关注

【正确答案】 B

 【答案解析】 本题考查金融机构的职能。在金融交易做出准确决策时,时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。在交易之前这种信息不对称会导致逆向选择,在交易之后这种信息不对称会导致道德风险。【该题针对“金融机构的性质、职能及类型”知识点进行考核】

12、各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管, 不同类型业务由不同监管机构分别监管,这种模式为( )。

 A、机构监管 B、功能监管 C、混业监管 D、目标监管关注

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查功能监管的概念。功能监管是指各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管, 不同类型业务由不同监管机构分别监管。【该题针对“政策性金融制度、金融监管架构的理论探讨、主要监管模式”知识点进行考核】

 13、目前大多数国家中央银行的资本结构都是( )形式。

 A、国有 B、多国共有 C、无资本金D、混合所有关注

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查中央银行的资本构成。全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行资本结构的主要形式。【该题针对“中央银行制度”知识点进行考核】

 14、法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的( )。

 A、10% B、25% C、35% D、50% 关注

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查利润管理。法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的 25%。【该题针对“利润管理、财产管理、财务报告及绩效评价”知识点进行考核】

 15、商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于( )人民币。

 A、10 万元 B、20 万元 C、30 万元 D、40 万元关注

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查理财产品管理。商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于 30 万元人民币,投资于单只混合类理财产品的金额不得低于 40 万元人民币,投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于 100 万元人民币。【该题针对“商业银行理财产品的分类与管理、我国理财业务的现状与趋势”知识点进行考核】

16、理财产品份额总额不固定的是( )

 A、非估值型理财产品 B、估值型理财产品 C、封闭式理财产品 D、开放式理财产品

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查开放式理财产品。开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间内,理财产品份额总额不固定,投资者可以按照协议约定,在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。【该题针对“商业银行理财产品的分类与管理、我国理财业务的现状与趋势”知识点进行考核】

17、商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于( )人民币。

A、10 万元 B、100 万元 C、30 万元 D、20 万元关注

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查理财产品的管理。商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于 30 万元人民币,投资于单只混合类理财产品的金额不得低于 40 万元人民币,投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于 100 万元人民币。【该题针对“商业银行理财产品的分类与管理、我国理财业务的现状与趋势”知识点进行考核】

 18、根据《指导意见》,商业银行核心一级资本充足率的最低要求为( )。

 A、4% B、5% C、6% D、8% 关注

【正确答案】 B

 【答案解析】 本题考查我国的监管资本与资本充足率的要求。根据《指导意见》,商业银行核心一级资本充足率的最低要求为 5%。【该题针对“我国监管资本要求、经济资本管理内容”知识点进行考核】

 19、以下哪种并购方式通常发生在某一产业的企业企图进入利润率较高的另一产业时,常与企业的多元化战略相联系( )。

 A、横向并购 B、纵向并购 C、混合并购 D、要约收购

【正确答案】 C

 【答案解析】 本题考查混合并购的相关知识。混合并购是同时发生横向并购和纵向并购,或并购双方或多方是属于无关联产业的企业,是对处于不同产业领域、不同产品市场,且与其产业部门之间不存在特别的生产技术联系的企业进行并购,通常发生在某一产业的企业企图进入利润率较高的另一产业时,常与企业的多元化战略相联系。【该题针对“并购业务”知识点进行考核】

 20、网上投资者连续 12 个月内累计出现 3 次中签后未足额缴款的情形时,( )个月内不得参与新股申购。

 A、3 B、6 C、9 D、12 关注

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查我国首次公开发行股票的询价制。网上投资者连续 12 个月内累计出现 3 次中签后未足额缴款的情形时,6 个月内不得参与新股申购。【该题针对“我国首次公开发行股票的询价制和股票发行监管制度”知识点进行考核】

 21、股票交易和债券交易中的“一手”分别指( )。

 A、100 股和 1 000 张 B、100 股和 1 000 元 C、100 元和 1 000 元 D、100 元和 1 000 张关注

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券交易的单位。股票交易中,100 股为一标准手。债券是以 1 000 元为一手。【该题针对“证券经纪业务的流程”知识点进行考核】

22、契约型基金与公司型基金之间的区别主要表现在( )。

 A、运作方式不同 B、法律形式不同 C、投资对象不同 D、投资目标不同

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查契约型基金与公司型基金之间的区别。根据法律形式的不同,基金可分为契约望基金与公司型基金。所以,两者之间的区别主要表现在法律形式的不同并无优劣之分。【该题针对“证券投资基金的法律形式和运作形式”知识点进行考核】

23、在金融租赁公司的监管指标中,金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的( )。

 A、10% B、20% C、50% D、100% 关注

【正确答案】 D

 【答案解析】 本题考查同业拆借比例。同业拆借比例,金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的 100%。【该题针对“金融租赁公司的资金筹集与盈利模式、风险与监管”知识点进行考核】

 24、下列有关融资租赁合同三方当事人权利的描述中,属于承租人权利的是( )。

 A、按合同规定收取租金 B、在租期内享有租赁物的所有权 C、对租赁标的物及供货方有选择权 D、收取货款关注

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查承租人的权利和义务。承租人的权利与义务包括:对租赁标的物及供货方有选择权;在租期内享有租赁物的使用权;租赁期满取得租赁物所有权的权利;依合同规定支付租金的义务;按照正常方式使用并负责租赁物的维护与保养的义务。【该题针对“融资租赁合同、融资租赁市场及其体系”知识点进行考核】

 25、根据《企业年金基金管理办法》,我国企业年金基金管理的基本模式是( )。

A、信托 B、资产管理 C、理财 D、托管关注【正确答案】 A【答案解析】 本题考查信托公司的业务运营。2011 年 5 月开始实施的《企业年金基金管理办法》确定我国企业年金基金管理以信托为基本模式。【该题针对“信托公司的设立、变更与终止及信托公司的业务运营”知识点进行考核】

26、宏观审慎管理的核心是从宏观的、逆周期的视角采取措施,防范由金融体系顺周期波动和跨部门传染导致的( ),维护货币和金融体系的稳定。

 A、非系统性风险 B、系统性风险 C、政策风险 D、经济风险关注【正确答案】 B 【答案解析】 本题考查我国的金融风险管理。宏观审慎管理的核心是从宏观的、逆周期的视角采取措施,防范由金融体系顺周期波动和跨部门传染导致的系统性风险,维护货币和金融体系的稳定。【该题针对“巴塞尔协议Ⅱ和巴塞尔协议Ⅲ、我国的金融风险管理”知识点进行考核】

 27、我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值,结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。此种情形说明该企业承受了汇率风险中的( )。

 A、交易风险 B、折算风险 C、转移风险 D、经济风险关注【正确答案】 A 【答案解析】 本题考查交易风险。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受实际经济损失的可能性。【该题针对“金融风险的类型”知识点进行考核】

28、目标设定、事件识别和风险对策属于( )。

 A、企业目标 B、风险管理的要素 C、内部控制 D、企业层级关注

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查全面风险管理的架构。全面风险管理包括三个维度—企业目标、风险管理的要素、企业层级。风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通和监控八个要素。【该题针对“内部控制与全面风险管理、金融风险管理的流程”知识点进行考核】

 29、招商银行于 2014 年 3 月 24 日招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品。这种举措在性质上属于流动性风险管理中的保持( )流动性的方法。

A、资产 B、负债 C、资产负债综合 D、资本关注

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查流动性风险的管理。流动性风险管理的主要着眼点是:(1)保持资产的流动性;如建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备;提高存量资产的流动性,将抵押贷款、应收信用卡账款等资产证券化,出售固定资产再回租等。(2)保持负债的流动性;(3)进行资产和负债流动性的综合管理,实现资产与负债在期限或流动性上的匹配。所以,题干所说“发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品”是属于保持资产的流动性的方法,答案选 A。【该题针对“市场风险、操作风险及其他风险的管理”知识点进行考核】

30、与弗里德曼的货币需求函数不同,凯恩斯的货币需求函数更重视( )的主导作用。  银川中级经济师培训班

 A、恒常收入 B、汇率 C、利率 D、货币供给关注

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查弗里德曼货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数的区别。凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。【该题针对“弗里德曼的货币需求函数”知识点进行考核】